La CONDUSEF alerta sobre la posible suplantación de identidad de cuatro Instituciones Financieras

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alerta a la población sobre los posibles casos de suplantación de identidad de cuatro instituciones financieras: MD TRANSCAPITAL, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; MEZTA SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; ADVENTUS CAPITAL, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., y CASHAHORA, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

La suplantación de identidad de una institución financiera consiste en el uso no autorizado de su nombre, razón social, logotipo, marca, información corporativa u otros elementos que permitan hacerse pasar por ella, con el objetivo de engañar a las personas para ofrecerles productos o servicios financieros, y así obtener sus datos personales o solicitarles dinero.

De acuerdo con los reportes recibidos por las instituciones señaladas, estas prácticas pueden llevarse a cabo mediante llamadas telefónicas, mensajes de WhatsApp, correos electrónicos y páginas de internet que aparentan ser oficiales. En algunos casos, quienes contactan a las personas se presentan como asesores financieros y solicitan pagos anticipados para autorizar o gestionar un crédito.

MD TRANSCAPITAL, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

La institución informó que recibió el reporte de una persona contactada por un supuesto asesor financiero que se presentó como empleado de MD CAPITAL para ofrecerle un crédito y utilizó un logotipo que aparentaba pertenecer a la institución financiera.

Durante el proceso, se solicitó a la persona interesada un pago inicial por concepto de “Línea de Apertura”, que debía depositar en una cuenta bancaria a nombre de una persona física ajena a la institución.

MEZTA SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

La institución recibió diversos reportes de personas que fueron contactadas vía telefónica, WhatsApp y correo electrónico, mediante los cuales se utilizó su nombre para ofrecer créditos.

Según lo reportado, durante el proceso de contratación se solicitaba a las personas interesadas un depósito bajo el concepto de “aportación de inversión”.

ADVENTUS CAPITAL, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

La institución detectó la existencia del sitio web https://informacion-institucional-5fb45e.webnode.mx/, en el que se utiliza su razón social, logotipo e información institucional.

ADVENTUS CAPITAL informó que no es titular, propietaria, administradora ni responsable de dicho sitio web, y que tampoco ha autorizado a personas físicas o morales para crearlo, administrarlo o utilizarlo en su nombre.

Por lo anterior, desconoce y no respalda las ofertas, solicitudes de documentación, trámites, operaciones, contrataciones, cobros, ni cualquier otra actividad que pudiera realizarse a través del mencionado sitio web.

CASHAHORA, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

La institución detectó el uso no autorizado de su marca, logotipo, nombre comercial y otros elementos de identificación para ofrecer equipos celulares a crédito a través de la página web https://www.payjoymexico.com/#inicio.

Aunque el portal aparentemente carece de funcionalidad, la institución advirtió que su existencia podría generar confusión entre las personas usuarias respecto de su identidad, sus operaciones y su oferta comercial.